Un environnement métier multi-entités pour le conseil aux dirigeants.
Assurance, patrimoine et juridique pilotés depuis un environnement métier commun, avec comptes bancaires reliés et reporting consolidé.
Le contexte : Un groupe réunit plusieurs métiers complémentaires d’accompagnement aux chefs d’entreprises et familles : le courtage d’assurance et la prévoyance, le conseil en gestion de patrimoine et allocations financières, ainsi que le conseil juridique en droit des sociétés. Chaque entité possède ses clients propres, sa réglementation déontologique, ses comptes bancaires et ses flux documentaires.
L'approche réalisée : Déployer un environnement CRM HUMBBLE multi-entités garantissant un cloisonnement strict des dossiers tout en permettant la synchronisation bancaire temps réel (API REST), un reporting consolidé sans manipulation de tableurs, la centralisation des correspondances et la publication d’une lettre de prospective privée assistée par IA.
Architecture multi-entités : cloisonnement & consolidation.
Trois activités complémentaires reliées à un socle commun qui préserve l’indépendance de chaque métier tout en unifiant la gestion financière, les flux bancaires et la communication.
Cœur applicatif centralisant les clients B2B et particuliers, les opportunités, le suivi des dossiers et la facturation, avec étanchéité stricte des données entre entités.
- Flux multi-activités
- Contacts unifiés
- Emails entrants
- Comptes bancaires
- Dossiers qualifiés
- Cycle projet unifié
- Données consolidées
- Factures
Ce qui existe aujourd'hui, et ce qui peut venir ensuite.
Une grille de lecture unifiée et transparente : chaque brique déployée apporte une valeur immédiate, sans bloquer les évolutions futures.
Module technique opérationnel, testé en production et utilisé au quotidien dans les opérations du client.
Échange de données automatisé (API, Webhook, base de données) actif et synchronisé sans intervention humaine.
Brique d'extension prévue dans l'architecture cible, activable ultérieurement selon les besoins de l'entreprise.
Connecteur ou protocole d'échange pré-cadré, prêt à être relié sans modifier le code existant des modules en place.
Cloisonnement déontologique & cycle projet unifié.
Chaque métier conserve son autonomie de fonctionnement, ses modèles de contrats et ses accès restreints, tout en partageant une vision 360° des relations d’affaires au niveau du groupe.
Assurance & Prévoyance
Suivi des polices d’assurance, contrats de prévoyance dirigeants et gestion des échéances annuelles de renouvellement.
Gestion de Patrimoine
Suivi patrimonial des holdings et particuliers, profils investisseurs et lettres de mission pour le conseil en allocation.
Conseil Juridique
Droit des sociétés, pactes d’associés, montages d’acquisition et secrétariat juridique des entreprises clientes.
Comptes bancaires reliés par API REST & reporting consolidé.
Les flux financiers des 3 comptes professionnels (compte exploitation assurance, compte principal patrimoine, compte cabinet juridique) sont interrogés en continu. Le rapprochement comptable est instantané, supprimant tout besoin de consolidation manuelle.
Boîtes de réception centralisées & portail apporteurs d’affaires.
L'intégration email garantit qu'aucune information n'est dispersée dans les boîtes personnelles des collaborateurs, tandis que les prescripteurs disposent d'un canal sécurisé de transmission d'affaires.
Boîtes mail IMAP rattachées
Toutes les correspondances échangées avec les clients, banques, experts-comptables et assureurs sont rattachées directement à l’affaire concernée. Tout collaborateur autorisé accède à l’historique sans déperdition.
Portail apporteurs d’affaires
Les partenaires (notaires, experts-comptables, banquiers privés) disposent d’un espace pour transmettre les dossiers qualifiés et suivre l’état d’avancement ainsi que le calcul de leurs commissions.
Les évolutions possibles pour ce système.
L’architecture modulaire permet de raccorder progressivement de nouveaux services sans impacter les briques opérationnelles déjà en service :
Signature électronique eIDAS qualifiée
Validation contractuelle immédiate des lettres de mission, mandats d’arbitrage et pactes d’associés avec certificat électronique opposable.
Automatisation conformité KYC / LCB-FT
Vérification automatisée des pièces d’identité, interrogation des registres des bénéficiaires effectifs et alertes de renouvellement des dossiers.
Portail client privé patrimonial
Espace sécurisé permettant aux dirigeants et familles de consulter l’état de leurs avoirs consolidés, leurs contrats et documents signés.
Passerelle comptable automatique
Export automatisé des écritures de ventes et des encaissements bancaires lettrés vers le logiciel comptable du cabinet d’expertise.
Alertes fiscales & échéances corporate
Détection automatisée des assemblées générales ordinaires, des dates de déclarations fiscales et des clauses d’agrément à renouveler.
Espace collaboratif notaires / experts
Partage sécurisé de pièces justificatives avec les tiers institutionnels pour accélérer les opérations de transmission ou de cession.
Vous dirigez plusieurs entités ou un cabinet pluridisciplinaire ?
Nous concevons des environnements CRM et financiers connectés à vos comptes bancaires et à vos outils du quotidien, avec un respect rigoureux du cloisonnement des données.